100次浏览 发布时间：2025-01-06 07:44:42
公司账户可能被用于洗钱活动，主要是因为对公账户相比个人账户具有更高的限额，并且往往难以有效识别账户的真正使用者。以下是几种常见的洗钱手段：
通过成立没有实际业务内容的空壳公司，签订合同获取资金，然后将这些资金用于其他目的，以合法化。
使用假名存款或购买金融票据，将非法资金混入合法资金。
通过金融机构将非法资金混入合法资金，实现洗钱目的。
利用进出口贸易的高卖低买等手法，向国外转移赃款。
不法分子购买合法金融机构账户，将非法资金转入这些账户，再转入“黑钱”进行“洗白”。
将大额资金拆分成小额资金存入多个账户，再通过多次转账汇总到不法分子的账户，完成洗钱。
将大量资金存入信用卡，再取出并支付，实际上是将钱转移到一个不合法的账户上。
异常的资金流动，如大量来自境外的资金迅速注入对公账户，再流向下一级账户。
洗钱活动不仅涉及经济犯罪，还可能与毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有关，并且常以跨国方式进行。反洗钱机构通过监测异常的资金流动和交易行为来识别和阻止洗钱活动。
